گروه بازار پول - اداره نظارت بر بانک ها و موسسات بانک مرکزی در نامه ای که زکریا متحمل مدیرعامل موسسه اعتباری کاسپین را خطاب قرار می دهد هشدار داده که انجام مکاتبات فاقد وجاهت و غیر مستند صرفا موجب اتلاف وقت و از مصادیق تعلل بلا وجه بوده و قطعا از نظر مقامات این بانک مغفول نخواهد ماند،ضمن آنکه مسئولیت عدم تحقق موارد یاد شده و بروز هرگونه اخلال در نظام پولی کشور مستقیما متوجه جناب عالی و اعضای هیات مدیره خواهد بود.

به گزارش پایگاه خبری رازپول، روزهای سخت کاسپین و تجمع سپرده گذاران این موسسه در این گوشه و آن گوشه در حالی ادامه دارد که مجمع عمومی عادی به طور فوق العاده موسسه اعتباري كاسپين هم به زمان ديگري موكول شد.این مجمع که طبق برنامه دستور جلسه خودقرار بود نسبت به اصلاح تركيب هیأت مدیره اقدام کند، با توجه به عدم اخذ مجوزهای لازم داوطلبین برای عضویت در هیأت مدیره و عدم احراز شرایط هیأت مدیره تصميم بر ان شد ،موضوع انتخاب اعضا هیأت مدیره از دستور جلسه خارج و به مجمع عادی به طور فوق العاده موکول شود .

اما اعضای هیات مدیره فعلی این موسسه را چه کسانی تشکیل می دهند؟

در سرلیست این فهرست نام فرید ضیاءالملکی به عنوان رئیس هیات مدیره دیده می شود و رد پای او در مجموعه بانک های خصوصی در رزومه اش وجود دارد.ذکریا متحمل عضو هیات مدیره و مدیر عامل مرد شماره یک اجرایی این مجموعه است . فردی که در بنابر آنچه در سطح بعدی خواهیم خواند به زعم بانک مرکزی مسئول اتفاقاتی است که از چشم بانک مرکزی دور نخواهد ماند و این بانک در نامه نگاری خود با این مجموعه مخاطب قرارش داده است .علی رحمانی از دیگر اعضای هیات مدیره که نام او نیز در بازار سرمایه دارای اسم و رسم آشنایی است. در لیست هیات مدیره این مجموعه نام نعمت الله اکبری و علیرضا طاهریان به عنوان عضو و نائب رئیس دیده می شود.

کاسپین به عنوان آخرین فرزند نظام بانکی در اسفند سال گذشته به این خانواده پیوسته و در عمر کمتر از یک سال تولد جدیدیش در ماه های اخیر سال جاری سبب بروز برخی نارضایتی ها در بین سپرده گذاران خود شده است.

در پی تشدید اعتراضات سپرده گذاران اداره نظارت بر بانک های بانک مرکزی اخیرا در نامه ای به زکریا متحمل مدیرعامل موسسه اعتباری کاسپین اعلام کرده که در خصوص فرآیند تجمیع تعاونی اعتباری منحله هشت گانه به اطلاع می رساند همان طور که موکدا در جلسات 12 بهمن ماه در حضور رئیس کل بانک مرکزی و معاونت نظارت به استحضار رسید و با عنایت به نامه های گذشته در خصوص تشریح تعهدات جناب عالی به عنوان مدیرعامل و نیز سایر اعضای هیات مدیره به ارائه مستندات مستدل و روشن در خصوص دلایل عدم ایفای تعهدات مقرر در راستای سامان دهی تعاونی های مذکور ،متاسفانه بررسی مکاتبات ارسالی از سوی آن موسسه حاکی از آن است که پاسخ های ارائه شده بدون توجه به توافقات مقرر در جلسات برگزار شده صورت گرفته است .ضمن آنکه مطالبات این بانک در قالب موارد مندرج در نامه های فوق الذکر مشخصا مورد بی توجهی واقع شده و تاکنون هیچ اقدام مناسبی توسط اعضای هیات مدیره موسسه اعتباری کاسپین جهت عمل به وظایف قانونی و نیز تذکرات مطرح شده در جلسات فوق صورت نگرفته است. 

لذا مجددا تاکید می کند انجام مکاتبات فاقد وجاهت و غیر مستند صرفا موجب اتلاف وقت و از مصادیق تعلل بلا وجه بوده و قطعا از نظر مقامات این بانک مغفول نخواهد ماند،ضمن آنکه مسئولیت عدم تحقق موارد یاد شده و بروز هرگونه اخلال در نظام پولی کشور مستقیما متوجه جناب عالی و اعضای هیات مدیره خواهد بود.

با عنایت به موارد فوق موکدا تصریح می کند، هیات مدیره آن موسسه مکلف است حسب توافقات صورت گرفته در جلسات برگزار شده به ویژه مراتب مندرج در نامه 13 بهمن ماه در اسرع وقت نسبت به ارائه برنامه مستند و مستدل زمان بندی شده و ارائه تصویر روشنی از وضعیت تعاونی اعتبار مذکور با اولویت پاسخ گویی به مشتریان و صدور اطلاعیه جهت تنویر افکار عمومی اقدام نموده و علاوه بر آن هرچه سریع تر نسبت به تنظیم و ثبت شکایت در مراجع قضایی بر علیه تعاونی منحله در خصوص کسری آن تعاونی ها اقدامات مقتضی را معمول و نتایج حاصله را در چارچوب مقرر در مکاتبات و توافقات انجام شده به این بانک اعلام کند.

هرچند که بانک مرکزی این موسسه درخواست تنویر افکار عمومی را دارد اما در سایت این موسسه مطلبی جهت روشن سازی وضعیت و پاسخ گویی به سپرده گذاران عنوان نشده است .

یکی از سپرده گذاران این موسسه به خبرنگار ما اذعان دارد که علی رغم پیگیری از این موسسه موفق به دریافت سپرده هایش نشده است.

پیش از این مقرر بود مدیرعامل و اعضای هیات مدیره موسسه اعتباری کاسپین در راستای وظایف خود با طی مراحل حسابرسی،‌کارشناسی و ارزیابی لازم براي تعيين ارزش و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌ها و همچنين برآورد ميزان مازاد يا کسري هريک از تعاونی‌های منحله 8 گانه، اقدام کنند.

نقل و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌ها به معنی عدم مسئولیت تعاونی‌های منحله درخصوص کسری احتمالی نخواهد بود و مسئولیت پاسخگویی به کسری احتمالی دارایی‌های انتقال یافته در قبال سپرده‌های شهروندان در هر یک از آنها، بر عهده سهامداران و مدیران تعاونی‌های منحله است. همچنین موسسه اعتباری کاسپین مکلف شده بود نسبت به طرح دعوی علیه سهامداران و مدیران تعاونی‌های مذکور که کسري دارايي دارند، در مرجع قضایی اقدام کند.

متاسفانه به رغم تاکیدات مکرر بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و اخذ تعهد‌نامه‌های لازم مبنی بر تسریع در ارزیابی و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌های تعاونی‌های منحله، مدیرعامل و اعضای هیات مدیره موسسه اعتباری کاسپین در انجام تکالیف و ایفای تعهدات قصور کرده و فرایند ساماندهی تعاونی‌های 8 گانه یادشده را با کندی مواجه نموده‌اند که برخورد قانوني لازم با آنان به عمل خواهد آمد.

مديران موسسه اعتباري کاسپين به دليل وصول دستورات مغاير با رويه تعيين شده درخصوص ساماندهي تعاوني‌هاي منحله 8 گانه و برخلاف مفاد نامه‌هاي بانک مرکزي و تعهدنامه‌هاي مربوطه و بدون کسب نظر این بانک و براساس دستور مرجع قضایی در یکی از استان های کشور، مبنی بر نصب تابلوی موسسه اعتباري کاسپين در تمام شعب تعاونی‌ها و تعویض دفترچه‌های سپرده‌گذاران تعاونی‌های منحله به رغم عدم تکمیل فرایند نقل و انتقال دارایی‌ها، بدهی‌ها و تعیین کسری یا مازاد آن‌ها اقدام کرده و عملاً موجب عدم توانایی موسسه اعتباری کاسپین در مدیریت تامين نقدینگی و پاسخگویی به سپرده‌گذاران تعاونی‌های مذکور و اعتراض سپرده‌گذاران شده اند.

بر این اساس، پاسخگویی به سپرده‌گذاران تعاونی‌‌های منحله 8 گانه از سوی مدیرعامل و اعضای هیات مدیره موسسه اعتباری کاسپین پس از انجام فرایند نقل و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌ها و با مسئولیت مستقیم سهامداران و مديران تعاونی‌های منحله درخصوص جبران کسری دارایی‌ها، امکان‌پذیر خواهد بود. در این رابطه هماهنگی‌های لازم با دادسرای جرایم پولی و بانکی با هدف تقویم دارایی‌ها و رسیدگی به نحوه چگونگی پرداخت سپرده‌ها صورت گرفته و متعاقباً اطلاع‌رسانی خواهد شد.

بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران با تاکيد بر مسئوليت سهامداران و هیات مدیره تعاوني‌هاي غيرمجاز منحله 8 گانه مذکور، به استناد مجوز فعاليت موسسه اعتباري کاسپين، اقدامات لازم را از طریق این موسسه به منظور صيانت از دارایی‌ تعاونی‌های موصوف و مديريت انتقال دارايي و بدهي تعاوني‌ها و مشخص کردن ميزان مازاد يا کسري دارايي هر يک از آنها را اعمال و مراتب را به مرجع محترم قضایی اعلام خواهد کرد تا متعاقباً حسب تصمیم مرجع مذکور از محل دارایی‌های تقویم شده، نسبت به پرداخت سپرده‌ سپرده‌گذاران تعاونی‌های مذکور توسط موسسه کاسپین اقدام شود.